미국 나스닥100 ETF(ACE, KODEX, KBSTAR, TIGER 나스닥 100 차이 비교)

안녕하세요. 준준 아빠입니다. 오늘은 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 4종류 비교하여 포스팅하겠습니다.

(ACE 미국나스닥 100, KODEX  미국나스닥 100TR, KBSTAR 미국나스닥 100, TIGER 미국나스닥 100 차이, 비교)

 

연금저축계좌(펀드), IRP, ISA 계좌를 운용하시는 분들이라면 어떤 상품에 가입을 해야 할까 고민이 되실 텐데요. 최근에 많은 분들이 국내 상장 '미국 나스닥 100 ETF' 상품을 주목하고 있습니다.

 

연금저축계좌(펀드)나 IRP로 국내 상장 '미국 나스닥 100 ETF'에 투자할 경우, 세액공제와 세금이연이라는 좋은 혜택을 가져갈 수 있고, ISA계좌로 미국 나스닥 100 ETF 운용할 경우, 200만 원에서 최대 400만 원까지의 수익(배당금)이 비과세가 되는 장점이 있습니다.  

 

더 자세히 알고 싶은 분들은 하단의 포스팅을 확인해 주세요.

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그렇다면 이 4가지 상품 중에 우리는 어디에 투자해야 좋은 성과를 얻을 수 있을지 알아보겠습니다. 

 

 

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미국 나스닥 100이란

 

1. 미국 나스닥 100의 의미

미국 나스닥 100 지수는 미국 나스닥 시장에 상장되어 있는 4502개 기업 중(23년 2월 기준) 시가총액이 크고 거래량이 많은 100개 비금융 업종대표기업으로 이루어진 지수를 말합니다. 여기에는 우리가 잘 알고 있는 애플, 마이크로소프트, 구글, 엔비디아 와 같은 우량기업이 포함되어 있습니다. 

 

 

2. 미국 나스닥 100 투자 방법

이러한 미국 나스닥 100 지수에 투자하는 방법에는 2가지가 있습니다.

하나는 '해외 나스닥 100 ETF'에 직접 투자하는 것이고, 다른 하나는 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF를 구매하는 것입니다. 

 

국내 상장 미국 나스닥 100 ETF는 나스닥 100 지수를 추종하여 거의 유사하게 움직입니다. 

다만 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF의 경우 환오픈형 상품이라서 원·달러 환율의 변동이 가격에 반영이 됩니다.  

 

국내에 상장되어 있는 미국 나스닥 100 ETF는 대표적으로 4가지가 있습니다.

이 4개의 상품은 운용사 주체별 총수수료가 다르고, 미국 나스닥 100개 기업 중 상위 10개 기업의 가중치가 다릅니다. 이 때문에 같은 미국 나스닥 100 지수를 추종하는 상품이라 할지라도, 수익률 차이를 보이게 됩니다. 

 

적은 돈으로 단기간 투자한다면 어떠한 상품이든 크게 차이는 없을 것입니다. 다만 금액이 커지고, 운용 기간이 길어지면 길어질수록 총수수료에 대한 차이와, 운용 성과에 따라 총수익률은 달라질 수 있습니다.

 

따라서 같은 미국 나스닥 100 지수를 추종하는 상품이라도 좋은 상품을 선별할 필요가 있습니다.

  

 

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국내 미국 나스닥 100 ETF 차이 비교 (ACE, KODEX, KBSTAR, TIGER)

 

1. 국내 미국 나스닥 100 ETF 비교 

국내 미국 나스닥 100 ETF에는 대표적으로 4가지가 있습니다. 이 4가지의 차이는 운용사가 각기 다릅니다. 그리고 운용사별로, 각각 ACE, KODEX, KBSTAR, TIGER라는 이름으로 국내 상장 나스닥 100 상품을 출시하였습니다.  

 

▶ 아래는 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF에 대한 비교입니다. (23. 2. 28일 기준/ 출처: ETF CHECK)

구분	ACE	KODEX(TR)	KBSTAR	TIGER
기초지수	나스닥 100	나스닥 100  Total Retune Index	나스닥 100	나스닥 100
발행사	한국투신운용	삼성자산운용	KB 자산운용	미래에셋자산운용
상장일	2020. 10. 29	2021. 04. 09	2020. 11. 06	2010. 10. 18
시가총액	4,257.69억	4,012.80억	2,377.00억	21,459.80억
현재가	12,270원	10,560원	11,885원	71,485원
평균거래량	8.12만주	17.41만주	8.13만주	13.17만주
연간 배당률	0.49%	N/A	0.59%	0.41%
최근분배금	15원	N/A	20원	65원
6개월 성과	- 8.89%	- 8.58%	-9.03%	-.8.89%
2년 성과	- 6.54%	- 6.09%	-6.76%	-6.55%
3년성과	N/A	N/A	N/A	15.89%
상위 10개 비중	53.09%	61.23%	62.73%	52.74%
보수율	0.07%	0.05%	0.021%	0.07%

 

2. 미국 나스닥 100  ETF 분석 

가장 오래된 미국 나스닥 100 ETF 상품은 TIGER 나스닥 100입니다. 나머지 상품은 3년이 채 되지 않았습니다.

 

시가총액은  'TIGER 나스닥 100'이 가장 큽니다. 가장 오래된 상품이기 때문입니다.

 

현재가 역시 가장 오래된 TIGER 나스닥 100 ETF가 가장 비쌉니다. 나머지는 1만 원 초대반대입니다. 이들도 시간이 지나면 가격이 점차 높아지겠지요.

 

평균 거래량은 KODEX 나스닥 100(TR) 상품이 가장 활발합니다. 그래서 가장 최근에 상장하였지만,  KBSTAR 나스닥 100보다 시가총액이 무겁고 ACE 나스닥 100과 거의 비슷합니다. 

 

연간 배당률은 KBSTAR 나스닥 100이 가장 높습니다. 다만 배당률은 회사마다 분기별 조정하여 배당하기 때문에 순위는 언제든지 바뀔 수 있습니다.   KODEX 나스닥 100(TR) 배당이 없는 이유는 이름에서 나타나듯이 TR 상품이기 때문입니다.

 

TR(Total Retune) ETF는 배당금을 투자자에게 지급하지 않고 지수에 재투자하는 상품을 말합니다.
TR(Total Retune) ETF상품은 기초지수 상승분 외에도 재투자에 따른 복리투자 효과를 누릴 수 있으며  ETF를 매도하기 전까지는 배당소득세(15.4%)를 낼 필요가 없어 세금이 이연 되는 효과도 있습니다.
배당금이 자동으로 지수에 재투자되기 때문에 일반 ETF에서 세금으로 지출되는 비용까지 투자 원금에 가산됩니다. 이에 장기적으로 지수가 우상향 할 것이라고 믿는 투자자들이 포트폴리오에서 TR ETF 비중을 늘리고 있습니다. 

 

최근 6개월과, 2년 성과에서는 모두나 마이너스 수익인데, 그중에서 KODEX 나스닥 100(TR)이 가장 선방을 했습니다. 그러나 KODEX 나스닥 100(TR)의 경우 배당금이 재투자되어 손익이 상쇄된 부분이 반영되었으니, TR 상품을 제외하고는  ACE 나스닥 100이 마이너스율이 가장 적었습니다. 

 

3년 성과에서는 TIGER 나스닥 100을 제외하고 3년이 채 되지 않았기 때문에 결과 값을 얻을 수가 없었습니다.  TIGER 나스닥 100 3년 성과는 15.89%입니다. 

 

총보수는 KBSTAR 나스닥 100 이 0.0210%으로 가장 적고, 다음으로 KODEX 나스닥 100(TR) 0.05% 그 뒤를 이었으며 과 ACE 나스닥 100과 TIGER 나스닥 100이 0.07%로 같았습니다.

 

그러나 사실 운용보수는 기타 비용과 매매 · 중개 수수료율을 포함한 것으로 보셔야 합니다.  아래는 금융투자협회에서 제공하는 펀드별 보수비용입니다. 

 

국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 보수율 비교표 / 출처: 금융투자협회

 

간단하게 표로 정리하면 아래와 같습니다. 

	ACE 미국나스닥100	KODEX미국나스닥100TR	KBSTAR미국나스닥 100	TIGER미국나스닥100
보수율(A)	0.070	0.050	0.021	0.070
기타비용(B)	0.090	0.11	0.12	0.11
판매수수료(C)	0.00	0.00	0.00	0.00
매매중개 수수료 (D)	0.0222	0.0474	0.0298	0.0265
A+B+C+D	0.1822	0.2074	0.1708	0.2065

 

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미국 나스닥 100 ETF 결론

 

아래는 4개의 미국 나스닥 100 ETF 비교에 따른 결론입니다.

 

1. 운용기간 및 운용 부분에서는 TIGER미국나스닥 100

 

2. 일일 거래량에서는 KODEX미국나스닥 100TR, TIGER미국나스닥 100 순

 

3. 운용 보수면에서는 KBSTAR미국나스닥 100, ACE 미국나스닥 100 순

 

4. 최근 6개월~2년 성과에서는 KODEX미국나스닥 100TR, (ACE미국나스닥 100=TIGER미국나스닥 100) 순

 

5. 분배금 배당률에서는 KBSTAR미국나스닥 100, ACE 미국나스닥 100 순

 

위의 내용을 종합하여 개인적으로 미국 나스닥 100 ETF를 투자할 경우, 일일 거래량, 운용성과, 배당금, 보수율등을 고려하여 KODEX미국나스닥 100TR 나 ACE 미국나스닥 100에서 선택할 것 같습니다. 

 

위의 내용은 개인적인 의견일 뿐 참고만 하시길 바랍니다. 

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이제까지 국내 상장되어 있는 미국 나스닥 100 ETF (ACE 미국나스닥 100, KODEX 나스닥 100, KBSTAR 미국나스닥 100, TIGER 미국나스닥 100) 차이에 대해서 알아보았습니다.

 

여러 정보와 지혜로운 분석을 통해 좋은 투자를 하시길 바랍니다.

 

긴 글 읽어 주셔서 감사합니다. 오늘도 얼굴에 미소 짓는 행복한 하루 보내시길 바랍니다. 

 

미국 나스닥 100 ETF 소개